◊ Optimiser votre fiscalité
Vous faites partie des 40% d contribuables à supporter 85% de l'impôt direct national. Comment réduire votre pression fiscale ? Comment augmenter votre pouvoir d'achat ?
de la vie
◊ Protéger votre famille
Exposés aux aléas de la vie (chômage, incapacité, invalidité, décès...) comment protéger vos proches et couvrir les répercussions financières en cas de coups durs ?
de la vie
◊ Vous constituer un capital
La création, le développement et la transmission d'un patrimoine ne doivent rien au hasard. Pour votre confort et celui des vôtres, comment disposer d'un capital suffisant pour servir vos objectifs d'avenir.
de la vie
◊ Préparer votre retraite
Face à un système en péril, comment faire pour vous assurer, le moment venu, un complément de revenu régulier et maintenir votre niveau de vie à la retraite.
Notre démarche
Notre démarche
Audit patrimonial
L'audit patrimonial est la rencontre entre votre projet de vie et votre conseiller. Cet exercice vous permet de juger de ses qualités humaines et le partage de mêmes valeurs (confiance, respect). Il est essentiel que les deux parties soient sur la même longueur d'onde pour que ce rendez-vous devienne le commencement d'une relation sur le long terme et d'un accompagnement sur-mesure.
Lors de cette rencontre, le conseiller fera un tour d'horizon de votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale et fiscale. La rigueur et la précision sont de mise pour profiter de la meilleure stratégie patrimoniale, adaptée à votre situation.
Une fois votre bilan patrimonial établit, viendra un échange approfondi sur vos objectifs, vos projets de vie à moyen, long terme ainsi que sur vos envies, vos besoins et vos appétences. Les sujets de la retraite, la protection de la famille, la transmission, l'épargne des enfants, la fiscalité seront abordés. Les projets immobiliers ainsi que les éventuels projets à moyen, long terme seront détaillés : y-a-t-il un besoin de revenus complémentaires ou de liquidités ? Le conseiller posera sur papiers ces objectifs concrets ; précis, mesurable et délimité dans le temps.
L'entretien se terminera en déterminant votre profil épargnant. Celui-ci est « prudent », « équilibré » ou « dynamique ». Grâce à ce dernier point, le conseiller pourra établir une stratégie patrimoniale adaptée à votre profil.
Notre démarche
Analyse
Une fois l'audit patrimonial réalisé et vos objectifs patrimoniaux correctement définis, les conseillers en gestion de patrimoine du Cabinet Mazarin de Montrouge identifient les textes de lois les plus adaptés à voter projet et à votre sensibilité d'investisseur. Valoriser vos biens en activant des leviers d'optimisation fiscale et financière.
Notre démarche
Préconisation
Après l'analyse de votre bilan patrimonial, votre conseiller en gestion de patrimoine vous présentera des solutions concrètes, conformes à vos besoins patrimoniaux et à votre capacité d'épargne. Il adaptera chacun des produits dans le but d'atteindre vos objectifs dans des conditions optimales.
Notre démarche
Étude bancaire
(en cas de support immobilier ou renégociation de crédits)
Vous accéderez aux meilleures conditions de financement grâce à notre équipe de partenaires bancaires. Vous optimiserez la performance et la rentabilité de vos opérations.
Notre démarche
Accompagnement
Vous bénéficierez d'un accompagnement sur le long terme pour consolider et sécuriser votre situation patrimoniale : suivi de l'opération, aide à la déclaration fiscale, mise à jour patrimoniale, diversification des supports...
Notre démarche
Parce que la création d'un patrimoine est l'histoire de votre vie, mettez-la entre des mains expertes. Faites confiance à ceux qui comprennent vos objectifs et maîtrisent les moyens de les réaliser.